רק חברי בורסה יכולים לבצע פעולות קניה ומכירה של ניירות ערך בבורסה. לכן כדי לנהל מסחר עצמאי בשוק ההון יש לפתוח חשבון מיוחד לצורך כך בבנק (כל הבנקים המסחריים בישראל הם חברי בורסה) או בבית השקעות. כדי להחליט אם לבצע השקעות דרך הבנק או דרך בית השקעות צריך להכיר את היתרונות והחסרונות של כל אחת מהאפשרויות. כל המידע לפני שתקבלו את ההחלטה המתאימה ביותר לניהול ההשקעות שלכם – לפניכם.

מסחר בבורסה דרך הבנק – נוח אבל יקר 

לכולנו יש חשבון בנק בו גם נצבר הכסף עמו אנו מתכוונים לסחור בשוק ניירות הערך. מכיוון שכל בנק מסחרי בישראל הוא חבר בורסה, הבנקים מציעים ללקוחותיהם אפשרות לפתוח חשבון השקעות שבאמצעותו יבצעו מסחר בשוק ההון. קל מאוד לפתוח חשבון כזה בבנק, כמעט בכל הבנקים ניתן לעשות זאת באופן מקוון, ללא צורך להגיע לסניף.
ישנם יתרונות למסחר בניירות ערך דרך הבנק, מדובר בסביבה מוכרת, המסחר מבוצע באמצעות אתר האינטרנט או האפליקציה של הבנק. הבנקים מספקים שירות של יועץ השקעות ללא תשלום אך כיום שירות זה מותנה בסכום מינימלי של הון להשקעה העשוי לעמוד על 50,000 או אפילו 100,000 שקלים. יתרון נוסף של ניהול השקעות בשוק ניירות הערך דרך הבנק הוא שאין צורך לבצע העברות כסף מחשבון במוסד פיננסי אחד לאחר (העברות הכרוכות בתשלום עמלות).

החיסרון העיקרי של ביצוע השקעות דרך הבנק הוא עמלות מסחר יקרות יחסית. הבנק גובה דמי ניהול חודשיים עבור חשבון ההשקעות ועמלות קניה ומכירה. כל אלה מתווספים לדמי הניהול והעמלות שמשלמים בעת השקעה במוצרים פיננסיים מסוימים כגון קרנות נאמנות. תשלומים גבוהים עבור ביצוע המסחר עצמו פוגעים בתשואה שההשקעות שביצענו מניבות.
חסרון נוסף של השקעה דרך הבנק הוא שרמת המורכבות של פעולות המסחר שניתן לבצע היא מוגבלת (כשצוברים ניסיון ייתכן ונרצה לבצע פעולות הניתנות לביצוע רק במסחר באמצעות חשבון השקעות בבית השקעות). ניהול חשבון העו”ש וחשבון ההשקעות באותו מוסד פיננסי עלול להגביל את אפשרותנו להמשיך לסחור בניירות ערך אם קיימת משיכת יתר בחשבון העו”ש.

השקעות דרך בית השקעות

באופן כללי פתיחת חשבון השקעות בבית השקעות נחשבת לאפשרות המתקדמת יותר לביצוע מסחר בשוק ניירות הערך. בדרך כלל עם פתיחת החשבון נצטרך להפקיד בו סכום מינימלי של כ-20,000 שקלים. בתי השקעות גובים עמלות קניה ומכירה נמוכות יותר מן הבנקים. יתרון נוסף הוא אפשרות להיעזר במערכות איסוף וניתוח מידע שבית ההשקעות מעמיד לרשות מנהלי ההשקעות שלו וגם לרשות מי שפותחים חשבון השקעות ומנהלים בעצמם את תיק ההשקעות שלהם.
ישנם בתי השקעות המציעים שירות ייעוץ השקעות, בתשלום או ללא תשלום.
החיסרון הבולט של השקעה דרך בית השקעות הוא הצורך להיקשר עם עוד מוסד פיננסי, לפתוח חשבון חדש, להכיר ממשק משתמש נוסף ולהעביר כספים בין חשבונות במוסדות פיננסיים שונים (העברות הכרוכות בתשלום עמלות). 

כדאי לדעת שניתן גם לסחור בכמה בורסות בחו”ל באמצעות חשבון השקעות בבנק או באמצעות חשבון השקעות בבית השקעות. במקרים כאלה נצטרך להמיר שקלים למטבע חוץ ולהפך, תנאי ההמרה בבתי השקעות הם בדרך כלל טובים יותר מאלה שמציעים הבנקים.
לא ניתן לסחור במטבעות קריפטוגרפים דרך הבנק ולא דרך בית השקעות. כדי לבצע מסחר כזה יש לפתוח חשבון משתמש באחת מפלטפורמות המסחר המקוונות במטבעות קריפטוגרפים, כגון ביינאנס (Binance) או קוינבייס (Coinbase).
מי שמעוניינים לסחור רק בחו”ל יכולים לפתוח חשבון אצל חברת מסחר בחו”ל. חברות כאלה גובות עמלות נמוכות מן הבנקים ובתי ההשקעות בארץ אולם יש לבצע דיווחי מס באופן עצמאי.