זהו, כבר התגעגעתם?! פייר? גם אנחנו… 🙂

אבל האמת, הצטרפתם בול בזמן, כי אנחנו בדיוק פותחים את החלק השלישי (והמרתק!) במצעד קופות הגמל המובילות בישראל! ואתם כבר מכירים את “הנוהל”; אנו הולכים לסקור את ביצועיה של עוד קופת גמל גדולה ובנוסף נציג לכם 4 טיפים מקצועיים על איך בוחרים קופת גמל. מוכנים? בואו נצא לדרך!

השלישית במספר במצעד הפיננסי שלנו, היא קופת גמל אקסלנס. וכדי להעשיר לכם מעט את הידע, אקסלנס (או “אקסלנס נשואה”) הוא אחד מבתי ההשקעות הגדולים והמובילים בארץ המציע מעטפת כוללת של שירותים ומוצרים פיננסיים כגון ביטוחים, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, תיקי השקעות וכמובן (איך לא) ניהול מקצועי של קופות גמל.

ומכיוון שהאחרונות הן ה”דובדבן” שבמצעד שלנו,

קבלו 4 טיפים על איך לבחור קופת גמל:

• טיפ 1#: ערכו השוואה בין מספר גופים פיננסיים ובחנו את היקף התשואה שלהם לאורך זמן (למשל – כמה תשואה הם עשו בשנה, ב – 3 שנים ואפילו ב – 5 שנים האחרונות.

• טיפ 2#: ודאו כי קופת הגמל שאתם שוקלים להצטרף אליה, תוכל להציע לכם מסלול חיסכון ספציפי, אשר מצד אחד יתאים לצורכיכם הפיננסיים ומצד שני יתאים אל רמת הסיכון שבה אתם מוכנים לנהל את ההון שלכם.

• טיפ 3#: בעבור ניהולה של קופת הגמל שלכם, קיימים דמי ניהול. תשלום זה עשוי לנוע בין 0.7% ועד 1.4% (ובמקרים מסוימים אף צפונה מכך). עם זאת, יש באפשרותכם לנהל משא ומתן על מנת להצליח לקבל את דמי הניהול הכדאיים ביותר. עשו זאת!
• טיפ 4#: לפני שתחליטו (סופית) האם להצטרף לקופת גמל מסוימת, אתם מוכרחים לבחון את רמת הזמינות לקבלת שירות. הרי לא תרצו שכל הכסף שאתם חוסכים במהלך החיים שלכם, יישב בקופה שבה נותני השירות עומדים לרשותכם בזמינות נמוכה. ובמילים אחרות, ודאו כי לקופת הגמל שלכם ישנם  “אמא ואבא” שיעמדו לצדכם ברגע שתצטרכו וכמובן בשיא האדיבות והמקצועיות!

לפני שנתקדם, רק רצינו לוודא: האם הייתם איתנו בפרקים הקודמים על קופות הגמל של הראל ואלטשולר שחם? אם מאיזושהי סיבה זה לא קרה, אתם יכולים לחזור ולהיכנס אליהם באמצעות הקישורים הבאים:

סקירה על קופת גמל הראל>>

סקירה על קופת גמל אלטשולר שחם>>

ועכשיו – קבלו אותן: קופות הגמל של אקסלנס

אקסלנס מציעה 12 מסלולי קופות גמל כאשר 6 מתוכם הם מסלולי גמל המותאמים לפי גיל וכולם מתחשבים במטרות הכלכליות וברמת הסיכון הרצויה על ההון. כמו כן, באקסלנס קיימים גם 2 מסלוליים ייחודיים: קופה מבטיחת תשואה וקופת תגמולים בניהול אישי.

ואלו הם שמותיהם של המסלולים המוצעים – כולל נתוני התשואה הממוצעת השנתית ב – 3 שנים האחרונות (נכון לחודש מאי 2020):

מסלולים מתמחים

• “אקסלנס גמל אג”ח עד 15% מניות”: 3.12%
• “אקסלנס גמל אג”ח ללא מניות”: 2.84%
• “אקסלנס גמל אג”ח עד 20% מניות”: 2.88%
• “אקסלנס גמל פאסיבי – מדדי מניות”: 6.03%
• “אקסלנס גמל שקלי – טווח קצר”: 0.23%
• “אקסלנס גמל – מסלול מניות”: 2.53%

מסלולי גמל לפי גיל

• “אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה”: 2.80%
• “אקסלנס גמל פאסיבי לבני 60 ומעלה”: 1.99%
• “אקסלנס גמל פאסיבי לבני 50 עד 60”: 2.22%
• “אקסלנס גמל לבני 50 ומטה”: 3.29%
• “אקסלנס גמל פאסיבי לבני 50 ומטה”: 2%
• “אקסלנס גמל  מסלול לבני 50 עד 60”: 2.78%

מסלולים ייחודיים לאקסלנס

• “אקסלנס גמולה מבטיחת תשואה”: (תשואות אישיות)
• “אקסלנס גמל בניהול אישי”: (תשואות אישיות)

קופת גמל אקסלנס – איך מצטרפים? כדי להפוך לנו את החיים לקלים יותר, אקסלנס מאפשרת לנו להצטרף אל אחד ממסלולי קופות הגמל שלה דרך קישור לתהליך דיגיטלי. בנוסף, ישנה אופציה להשארת פרטים וקבלת שיחה חוזרת מנציג מטעמה של אקסלנס:

אוקי חברים, הגענו לסיומו של הפרק השלישי ב”מצעד קופות הגמל המובילות בישראל!” מרגישים מוכנים לקראת קופת הגמל הבאה? נהדר! הפרק הרביעי כבר עלה לאוויר ואתם יכולים להיכנס אליו ישירות מכאן

מניות? אג”ח? אולי בכלל שקלי לטווח קצר??  מבולבלים מכל מסלולי קופות הגמל שמציעים לכם? רוצים להבין איך לקבל החלטה על סמך השוואה ריאלית ומקצועית? אין בעיה! השאירו פרטים ואנו נדאג לקשר אתכם למתכנן פיננסי מנוסה ללא עלות!