הציבור חוזר להביע אמון בקרנות הנאמנות, ועדות לכך ניתן לראות בדוחות המצוינים של בתי ההשקעות שהצליחו להגיע בשנה החולפת לשווי של 320 מיליארד ₪. למרות שנה כלכלית קשה, ענף קרנות הנאמנות זוכה לאמון מחודש – כפי שנסביר כעת.

פדיונות חסרי תקדים: כך ענף קרנות הנאמנות חזר לתנופה

שנת 2020 הייתה שנה כלכלית קשה מאוד, ועדות לכך ניתן למצוא בהיקף הפדיונות של הציבור. סכום חסר תקדים של 45 מיליארד שקל נמשכו מקרנות הנאמנות של הציבור הישראלי, כאשר רוב המשקיעים בחרו למשוך את הכספים בחודש אפריל. עם זאת, בחודשים הבאים ניתן היה לראות מגמת התאוששות – לא מעט בזכות גידור סיכונים שגרר עלייה בתשואות לצד גיוס כספים שהתבצע ע”י בתי ההשקעות הגדולים בישראל. דווקא בתקופה מאתגרת כלכלית התגלה כי ניהול סיכונים מחמיר מצד מנהלי ההשקעות הוביל בסופו של דבר לתנופה בתחום של קרנות הנאמנות, מתוך היותו כלי פיננסי מעולה המאפשר להשקיע ע”פ מדיניות השקעה ברורה, כאשר התיק מושקע באפיקים רבים, בהתאמה לתקופה. אין ספק כי הפריחה המחודשת של ענף קרנות הנאמנות נובע מתוך מודעות הולכת וגוברת מצד הציבור לשימוש בכלים פיננסים שמעניקים רשת ביטחון כלכלית, ועל כן ניתן בהחלט לומר כי הענף של קרנות הנאמנות חוזר לפרוח בשנת 2021 כחלק ממגמה שהתחילה בשנת 2020, ונמשכת גם עכשיו. למרות השנה הקשה, קרנות הנאמנות חוזרות ובענק, ועדות לכך ניתן למצוא במתווה החדש.

מתווה חדש – המהפכה בדרך?

איגוד קרנות הנאמנות והרשות לניירות ערך חתמו לאחרונה על הסכם במסגרתו בחינת הביצועים של הקרן תתבצע על בסיס טווח רחוק, וכי מספר הקרנות יפחת בשיעור של 10%. מדובר במתווה שנועד לחזק את הקרנות עם ניהול השקעה המתבצע בצורה איכותית ומדויקת. המתווה נועד לשפר את יכולת ההשוואה של הלקוח בין בתי ההשקעות אך גם להפוך את קרנות הנאמנות לאטרקטיביים יותר בעבור ציבור החוסכים. עם זאת, רוב החוסכים לא מבצעים השוואה בין בתי ההשקעות ועל כן לא פעם משלמים דמי ניהול גבוהים. מאחר ודמי הניהול עלו בשנה האחרונה, עבודה עם מתכנן פיננסי והשוואה בין בתי ההשקעות היא חיונית לצורך שימוש בכלי הפיננסי שזוכה לתהודה מחודשת ע”י הציבור הישראלי.

מה חשוב לדעת לפני הפקדה לקרן נאמנות?

כיום מנוהלים כ 327 מיליארד ₪ בקרנות נאמנות של בתי ההשקעות, וזאת למרות שנה כלכלית קשה ביותר. לפני שאתם מחליטים להפקיד לקרן נאמנות רצוי ליצור קשר עם מתכנן פיננסי מומחה שידע לבחון בצורה הטובה ביותר את הצרכים הפיננסים ובהתאם  לכך לבצע השוואת תיק נכסים בין בתי השקעות, כך שדמי הניהול אותם תשלמו. חשוב לזכור כי קרנות הנאמנות מהוות את חלון הראווה של בתי ההשקעות ועל כן התשואה אותה אתם מקבלים מעידה באופן ישיר על איכות הניהול. בהתאם לכך, בחירה בבית השקעות מוביל שהצליח לצלוח את המשבר הכלכלי היא אפשרות מצוינת בעבורכם כמשקיעים וכחוסכים לגוון את תיקי ההשקעות ולהשתמש בכלים פיננסים לצורך הפקדה של כספים.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר