הפניקס – רקע

הפניקס (או בשמה המלא ‘הפניקס אחזקות בע”מ’) היא קבוצת אחזקות ישראלית אשר הוקמה ב- 1949 המספקת שירותי ביטוח ופיננסים לסקטור הפרטי והעסקי. בין היתר, היא עוסקת בניהול של ביטוחי דירה, רכב, ביטוחי משכנתא, חיים ומנהלת חסכונות עמיתים כמו קרנות השתלמות, קופות גמל, קופות גמל להשקעה, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים. בתחום הפיננסים, באופן עקיף, היא מספקת שירותי ברוקראז’ וניהול תיקי השקעות באמצעות בית ההשקעות “אקסלנס” שנמצא בבעלותה.

אנשי המפתח בהפניקס הם המנכ”ל – מר אייל בן סימון, סמנכ”ל הכספים – מר אלי שוורץ, מנהל ההשקעות הראשי – מר חגי שרייבר, המשנה למנכ”ל והיועץ המשפטי הראשי – מר מנחם נאמן ומנהל הסיכונים בחברה – מר עמית נתנאל.

לקבוצת הפניקס יש שורת חברות-בת והנה כמה מן הבולטות שבהן:

• הפניקס חברה לביטוח בע”מ: חברה המשווקת ומנהלת ביטוחים מכל הסוגים: ביטוחי רכב, דירה, ביטוח נסיעות לחו”ל, ביטוח חיים, ביטוחים לעסקים, ביטוחי משכנתה ועוד. בסך הכול, היא מנהלת נכסים בהיקף כולל של למעלה מ – 120 מיליארד ₪.
• אקסלנס השקעות בע”מ: בית השקעות מוכר וידוע אשר החל מיוני 2016 נמצא בבעלות מלאה של קבוצת ‘הפניקס אחזקות’. בין היתר, הוא עוסק בניהול תיקים בארץ ובחו”ל, בניהול קרנות נאמנות וסל, במתן שירותי חיתום וגיוס הון ובניהול השקעות בתחום האלטרנטיב (נדל”ן, תשתיות, קרנות גידור ועוד). נכון לספטמבר 2020, היקף הנכסים המנוהלים באקסלנס נאמד בסכום של כ- 50.6 מיליארד ₪.
• גמא ניהול וסליקה בע”מ: גמא ניהול וסליקה בע”מ הינה החברה הפרטית הגדולה בישראל הפועלת בתחום של מתן אשראי ושירותים פיננסיים לסקטור העסקי. בסך הכול, היא מספקת את שירותיה לכ- 8,000 חברות, עסקים ורשתות שיווק מוכרות בהיקף פעילות כולל של כ- 25 מיליארד ₪ מדי שנה.

בקבוצת הפניקס יש למעלה מ- 3,000 עובדים ועובדות, היא נסחרת בבורסה תחת מדד ‘ת”א 35’ ושוויה בשוק מוערך ב – 5.88 מיליארד ₪.

*שווי שוק נכון להיום המסחר 24.12.2020

אילו שירותים ומוצרי השקעה קיימים בהפניקס?

• ניהול השקעות – באמצעות חברת הבת שלה, בית ההשקעות “אקסלנס”, הפניקס מספקת שירותים מקצועיים של ניהול תיקי השקעות וברוקראז’ (הן ברמה המקומית והן ברמה הגלובלית) עבור לקוחות פרטיים, חברות וגופים מוסדיים גדולים. בין היתר, מדובר בהשקעות במניות, אג”ח קרנות מחקות (KTF), קרנות נאמנות, קרנות סל (כולל ממונפות או בחסר) ועוד.

מהם היתרונות של השירות?

• ניהול מקצועי-בוטיקי של מנהלי השקעות מנוסים אשר יודעים להתאים לכם פתרונות השקעה אופטימאליים לאחר שבחנו ביסודיות את הפרופיל הפיננסי שלכם: גיל, היקף הכנסות, הוצאות, חובות, נכסים שעומדים לרשותכם וכו’.
• חטיבת מחקר ואנליזה בעלת ידע נרחב בכלכלה המקומית והעולמית, אשר סוקרת בעקביות מגמות בולטות בשווקים.
• דסק השקעות חו”ל המכיר לעומק את השווקים הבינלאומיים, לרבות את שוק המטבעות הזרים (מט”ח) מה שיכול לחשוף אתכם אל מגוון הזדמנויות השקעה אקסקלוסיביות.
• חיתום וגיוס הון: שירות נוסף דרך חברת הבת “אקסלנס”, של ייעוץ וליווי בהליכי גיוס הון לצד ניהול וחיתום של הנפקות ציבוריות ופרטיות (כולל תהליכי מיזוגים ורכישות וליווי בעסקאות של מימון פרויקטים + ייעוץ וליווי בעסקאות הפצה בניירות ערך).

מהם היתרונות של השירות?

• צוות פיננסי מנוסה בעל ידע נרחב בעולמות החיתום וההנפקות לרבות בהיבטים של תמחור, עריכת מסמכים וניהול תהליכים וקשרי עבודה עם משקיעים מתוחכמים.
• מלבד מענה בתהליכי חיתום וגיוס הון, תוכלו ליהנות מ- “מעטפת 360 למשקיע” אשר בין היתר כוללת: ניהול הטבות הוניות לעובדים (אופציות), גישה לפלטפורמת מסחר בארץ ובחו”ל, שירותי נאמנות למניות חסומות, מתן אשראי עסקי ועוד.
• השירות אומנם מסופק דרך חברת הבת “אקסלנס”, אך מגובה בגב הפיננסי האיתן של חברת האם ‘הפניקס אחזקות בע”מ’.
• עולם ההשקעות האלטרנטיביות – הפניקס מאפשרת לבעלי הון כשירים להשקיע באפיקים אלטרנטיביים באמצעות 2 קרנות ייעודיות:
• “קרן Co-Invest“: קרן השקעות ‘פרייבט אקוויטי’ ותשתיות החושפת בעלי הון אל מגוון עסקאות אקסקלוסיביות אשר אינן זמינות לציבור הרחב.
• “קרן פינטק” : קרן השקעות בחובות מגובי נדל”ן בארה”ב. וכאן אנו רוצים להתעכב מעט: הקרן עושה שימוש במודל ייחודי ומתקדם, המבוסס על טכנולוגיה פורצת דרך אשר יודעת לדרג שכונות מגורים ובהתאם לכך את איכות ההלוואה, התמורה הצפויה ואת טיב הנכס שעל הפרק.

יתרונותיה המרכזיים של קרן פינטק הם התמקדותה בהשקעות קצרות טווח (בין שנה לשנתיים) ודאגה להעמיד “תעודות ביטחון” כמו שעבוד על הנכס וערבות אישית של היזם בפרויקט.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר