וורן באפט, המכונה גם האורקל מאומהה, חזה כבר במאי השנה את האינפלציה שמשתוללת כעת בארה”ב. בכנס בעלי מניות שנתי של בית ההשקעות שלו ברקשייר הת’אוויי אמר באפט כי הוא רואה אינפלציה משמעותית שלא צפויה להסתיים בתקופה הקרובה, וכי החברות שבבעלותו מעלות מחירים.
האינפלציה הייתה גרועה באופן משמעותי מן הצפוי באוקטובר כאשר המחירים לצרכן זינקו ב – 6.2% בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד – הרבה מעבר לתחזיות. מדובר בשיעור האינפלציה התלול ביותר שנמדד בארה”ב מזה שלושים שנה כאשר מחירי האנרגיה, הדיור, המזון והמכוניות הם שהובילו את עליות המחירים. האינפלציה בארה”ב היא תוצאה של צעדי הממשל בתקופת הקורונה ומכיוון שגם בישראל נעשו צעדים דומים מירב הסיכויים שגם אצלנו אנו עדים להתפתחות אינפלציה משמעותית. אם אתם מנהלים תיק השקעות בשוק ההון, בארץ, בארה”ב או בשווקים אלטרנטיביים משוחררים ממיקום פיזי (כמו למשל שוק הקריפטו), אתם בוודאי יודעים כי על אף התנודתיות – שנת 2021 היתה שנה טובה למשקיעים, יש שאומרים אף בועתית. הנה חמישה כללים מפי האורקל מאומהה, הגורו של ניהול השקעות רווחי, לאור המצב האינפלציוני בארה”ב ובמרבית שווקי העולם המערבי של ימי הפוסט קורונה, לניהול תיק השקעות בימי אינפלציה, כמו גם להתנהלות כלכלית זהירה יותר.

#1 – מצאו דרכים להרוויח יותר כסף

בין אם אתם רואים אינפלציה כעליות מחירים או כהיחלשות המטבע יצירת הכנסות גדולות יותר היא הכרחית אם רוצים לשמור על איכות החיים לה אנו מורגלים. יש לשקול להשתמש בכל זמן השבתה (זמן בין עבודות) כדי לפתח את מערך המיומנויות ולמקם את עצמך בעמדה בה תוכל לקבל משרה שהמשכורת לצידה גדולה יותר מן המשכורת שקיבלתם בעבר. אם אתם עצמאים מצאו דרך להעלות את המחירים שאתם גובים מן הלקוחות.

#2 – השקיעו בשוק ההון

אם מביטים על העבר מסחר נכון במניות תמיד גבר על האינפלציה באופן משמעותי. עובדה זו הופכת מניות לאחד הגידורים החזקים ביותר כנגד מחירים מאמירים. ניתן להשתמש באינפלציה לטובתנו באמצעות ניהול תיק השקעות מגוון, עדכון ההשקעות המוחזקות לפי הצורך והשינויים בשוק, והשקעה במגזרים שעשויים להרוויח מעליות המחירים כגון מזון, טכנולוגיה, חומרי בניין ואנרגיה.

#3 – השקיעו במתכות יקרות

פחד מאינפלציה בדרך כלל גורם לעליה בביקוש לנכסים קשים ומתכות יקרות כגון זהב וכסף. שתי סחורות אלה הניבו ביצועים טובים בחמש השנים האחרונות, ערכו של הזהב עלה ב – 52% בתקופה זו וערכו של הכסף עלה בכ – 49%. ניתן לרכוש מתכות יקרות באופן ישיר על ידי רכישת מטבעות או מטילים, וניתן גם כמובן להשקיע בקרנות הנסחרות בבורסה המתמחות בהשקעה במתכות יקרות או בתעודות סל הכוללות סחורות באחזקותיהן ונסחרות כמו מניות.

#4 – היזהרו מהלוואות בריבית משתנה

כאשר האינפלציה גואה הריבית לרוב מטפסת. חשוב לשים לב להלוואות בריבית משתנה, במיוחד משכנתאות, שכן ייתכן ועדיף למחזר את ההלוואה ולעבור למסלול בו הריבית קבועה וידועה. אם אתם מחזירים כמה הלוואות במקביל כדאי לשקול הליך איחוד הלוואות בו ניטלת הלוואה אחת כדי לכסות את כל ההלוואות האחרות ותשלום ההחזר יהיה נמוך יותר מכלל תשלומי ההחזר לפני ביצוע האיחוד.

#5 – צמצמו הוצאות

חשוב לצמצם הוצאות בתקופה של אינפלציה. יש סיכוי שאתם משלמים על פוליסות ביטוח יותר מן הנחוץ, מומלץ לערוך השוואות מחירים ולהיזהר בכל הוצאה קטנה כגדולה כך שתוכלו להסתדר היטב עם התקציב העומד לרשותכם.

לא כולם תמימי דעים על כך שהזינוק הנוכחי במחירים הוא סימן לבעיות ארוכות טווח. וורן באפט עצמו ציין כי לאמריקנים יש עדיין כסף לבזבז הוא נשמע אומר שלאנשים יש כסף בכיס והם משלמים את המחירים הגבוהים יותר. לכן, אם נוח לכם במצב העניינים הנוכחי ואתם יכולים להרשות לעצמכם פשוט לספוג את עליות המחירים אולי תוכלו פשוט להמשיך כרגיל ולצפות להירגעות.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.