אנחנו חווים תקופת גאות בשווקים הפיננסים, מאז פרוץ משבר הקורונה הצליח הזהב השחור להתאושש ממחירי השפל של לפני כשנה, ולהשלים עלייה של כ-80%. לעלייה זו יש מחיר כלכלי שצריך לקחת בחשבון.
מחירי האנרגיה משפיעים באופן ישיר על ההוצאה הפרטית ועל החיסכון של משקי הבית, מחירי האנרגיה משפיעים באופן ישיר ועקיף על חברות ותאגידים רבים, הם משפיעים על האינפלציה ובהמשך עשויים גם להשפיע  על הריבית. אך כיצד מחירי האנרגיה עשויים להשפיע על תיק ההשקעות שלכם? בואו נדבר על זה.

החברות שעשויות להרוויח מעליית מחירי הנפט הן קודם כל חברות האנרגיה המסורתיות, עבורם “הזהב השחור” הוא פעילות הליבה של העסק, וקיים קשר ברור וישיר בן מחירי הנפט לרווחיות החברה. בנוסף לחברות האנרגיה, גם חברות תשתיות ובנייה של מתקני גז ונפט מחייכות מהסיבה הפשוטה, ככל שמחיר חומר הגלם יקר יותר, כך כדאי יותר לחפש ולשאוב אותו. ניתן לראות קורלציה מדהימה בהתחלות בניית תשתיות נפט לבין מחיר הנפט. מה לגבי חברות פיננסיות? כאשר מחירי הנפט עולים ניתן לראות השקעות רבות מצד חברות האנרגיה המסורתית, נטילת הלוואות לפיתוח ולרכישה. אז מי עלול להפסיד כאשר מחיר האנרגיה נוסקים מעלה? חברות שינוע, חברות קמעונאות, חברות תעופה ועוד. לכן, חשוב להבין כיצד תיק ההשקעות שלכם בנוי, כי לכל עלייה או ירידה של תעשייה או סקטור מסוים קיימת משמעות עמוקה בתיק ההשקעות שלכם.

כיצד ניתן לנהל תיק השקעות ואיך עושים את זה נכון?

ראשית, תיק השקעות ניתן לנהל החל מ-300 אלף ₪, התיק מנוהל באמצעות מנהל השקעות מנוסה ובאמצעות מגוון מוצרי השקעה כמו למשל, מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, קרנות מחקות ועוד.
תיק ההשקעות שלכם מנוהל בחשבון הבנק שלכם, כאשר אתם קובעים את רמת הסיכון בתיק, ניתן לנהל תיק השקעות עם 0% חשיפה למניות, וניתן לנהל תיק השקעות עם 100% חשיפה למניות. בכל השקעה קיים סיכון, וככל שהסיכון גדול יותר כך הסיכוי לתשואה גדל. לפני שאתם רצים לנהל תיק השקעות מומלץ לדעת מהי מטרת ההשקעה שלכם, האם אתם צריכים את הכסף בקרוב, או שמדובר בהשקעה לטווח הרחוק.
כמו כן, רצוי לבחור גוף פיננסי מקצועי שינהל עבורכם את הכסף, כיצד עושים זאת נכון? באמצעות בדיקה, ניתוח והשוואה יחד עם מתכנן פיננסי מקצועי, בודקים מספר גופי השקעה ובוחרים את הטוב ביותר עבורכם.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר