האם ניתן להרוויח מהשקעות בבורסה?

בגדול, כן, רק חשוב להבחין ולהפריד בין 2 גישות שונות: “גישת המהמר” ו- “גישת המשקיע הריאלי”.

עפ”י גישת המהמר, השקעה בבורסה משולה לכרטיסי גירוד או הגרלה בלוטו; מספיק להסתמך על המזל כדי להצליח לייצר רווח. הרי שוק ההון הוא תנודתי, נכון? אז כביכול מדובר ב”רולטה פיננסית” והמטרה שהיא תעצור לנו בדיוק במספר הנכון. מבחינה זו, אין למעשה חשיבות לביצוע ניתוח שוק כיוון שלא ניתן לנבא מתי והאם מניות מסוימות תרשומנה עליות בערכן (או ירידות כשמדובר בהשקעות מסוג ‘שורט’).

מנגד, עפ”י גישת המשקיע הריאלי, אסור לשוות השקעות בבורסה להימורים וצריך לדבוק באסטרטגיה סדורה ולנתח את השווקים באופן יסודי ומושכל.

אז מי בין הגישות הללו היא הנכונה? ובכן, כשבעלי הון משקיעים מתוך “תחושות בטן” אז בהכרח מדובר בסוג של הימור אשר עלול לסכן את הכסף שלהם. לעומת זה, במידה שהם עושים זאת באופן מקצועי, בין אם במעקב עצמאי אחר מגמות השווקים או בין אם בעבודה ישירה מול מנהל/ת השקעות אז מדובר בשיטת עבודה ריאלית אשר עשויה בהכרח להניב תשואות.

עכשיו מה דעתכם, עם יד על הלב: לא נכון ועדיף יותר לפעול באופן רציונאלי? לנתח, לבחון ולעקוב אחרי השווקים בטרם מבצעים השקעה? ואתם יודעים מה? יותר מזה, קשה לחשוב שלמעלה מ- 100,000 ישראלים המחזיקים בתיק השקעות פשוט הולכים ומשקיעים בבורסה עפ”י תחושות בטן או מזל. ואתם יודעים למה? כי זה כמעט לא קורה!  הרוב מסתמכים על ידע מצטבר או על ניהול מקצועי של מנהלי השקעות מנוסים.

ובכלל, וזה משהו שמאוד חשוב להפנים, צריך להסתכל על השקעות בורסאיות כאל מרתון לטווח ארוך. אם באמת שואפים להרוויח בבורסה אז חייבים להצטייד ב”אורח רוח פיננסי” ולא לצפות להתעשרות מהירה בתוך שבוע , שבועיים או אפילו תוך במספר חודשים. מדובר בתהליך, דרך שצריך לעבור; אתם תחוו בה עליות, מורדות, שוב עלויות, שוב מורדות…
כך זה עובד וצריך לקבל זאת בהבנה.

אך אם יש לכם הון פנוי והחלטתם להשקיע בבורסה, אז רצוי שתתחילו ברגל ימין כמובן:

5 עקרונות מנחים לביצוע השקעות בבורסה

• הבינו איזה סוג של משקיעים אתם – “חובבי סיכונים” המתמקדים בעיקר במניות או “שמרנים” שיבחרו בהשקעות סולידיות (יחסית) כגון קרנות סל ואג”ח ממשלתיות. בתוך כך – דעו כי רמת הסיכון הינה פקטור ישיר אשר משפיע על היקפו של פוטנציאל התשואה.
• הימנעו ממנטליות “עדרית” –  במקום להשקיע משיקולי החלטות של אחרים שאפו לדבוק באסטרטגיה אישית אשר עונה באופן מיטבי על המטרות, היעדים ורמת הסיכון שבה אתם יכולים (ומוכנים) להשקיע.
• אל תנסו לתזמן את השוק – הבורסה מטבעה תנודתית מאוד כך שרצוי להימנע מלנסות לתזמן/”לנבא” אותה. במקום זה, אפשר להיעזר במנהל/ת השקעות אשר יכולים לסייע לכם לקבל החלטות מושכלות.
• אל תשקיעו מהבטן – השקעות צריכות להתבסס על מגמות, נתונים ומצב הכלכלה הריאלית; הדבר האחרון שאתם צריכים בהן, זה אמוציות אשר תשפענה על שיקול הדעת שלכם. נורא קל “להתאהב” במניה מסוימת ולהאמין שבחרתם בסוס הפיננסי המנצח. בפועל, זה עשוי להתבהר כ”מלכודת דבש” אשר תוביל אתכם לבסוף להפסדים כבדים ומיותרים.
• שאפו לבנות פורטפוליו מגוון – כלל הברזל של עולם ההשקעות הוא “לא לשים את כל הנכסים בסל אחד”. במקום זה, ניתן להשקיע בצורה מגוונת ולפזר את ההון בין מספר אפיקים במקביל: מניות, אג”ח, קרנות סל, חוזים, מט”ח, אופציות ועוד. מעבר לזה, ניתן להוסיף ‘מרכיבים אלטרנטיביים’ אשר אינם מצויים במתאם עם הבורסה: קרנות נדל”ן, תשתיות, מוצרים מובנים, הלוואות חברתיות, אנרגיה ירוקה, קרנות גידור ועוד. בזכות זה, לא רק שמשיגים גיוון ופיזור אלא יכולים להפחית את רמת התנודתיות ולייצר פרופיל ‘סיכון/תשואה’ עדיף יותר.

כיצד נסייע לכם לעשות צעדים ראשונים בעולם ההשקעות?

נשמח לקשר אתכם אל מתכנן/ת פיננסים אשר יערכו עבורכם השוואה יסודית ומקיפה בין מסלולי ניהול תיקים של בתי ההשקעות המובילים בישראל.

למידע נוסף – השאירו פרטים.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר