אם בשנת 2019 ניהול תיק השקעות אמר בעיקר רכישת כל מוצר השקעה שהוא ושמירתו בתיק למשך פרק זמן מספק – הגיעה 2020 וללא ספק שינתה את כללי המשחק. שנת 2020 התחילה בירידות שערים דרמטיות, ובמשך מעל 15 חודשים אנחנו, המשקיעים, מתבקשים לשמור את היד על הדופק בכל הקשור להשקעות שלנו, על מנת להמשיך להרוויח. השוק הוא תנודתי – וזה אופייני למצבים בלתי צפויים כמו השינויים הדרמטיים לשוק ההון ובכלל שהביא עמו וירוס הקורונה.

בשוק תנודתי – אתם רוצים לאתר הזדמנויות להשקעה, לנצל אותם, ואז להמשיך הלאה. הנה כמה אפיקים שכדאי לבדוק בניהול השקעות חכמות בשנת 2021.

פוליסות חיסכון – אלטרנטיבה לתיק השקעות מנוהל

לפני יותר מעשר שנים, בשנת 2007, הוצג בשוק ההשקעות הישראלי מוצר השקעות חדש שאמור היה לספק סוג של הכלאה להשקעות, בין ביטוח מנהלים, לקרן נאמנות, לתיק השקעות מנוהל. זוהי פוליסת החיסכון המאפשרת השקעות מנוהלות לטווח בינוני או ארוך מטעם חברות הביטוח, והיא בהחלט מהווה אפיק השקעה שכדאי להכיר. פוליסות חיסכון מאפשרות חיסון והשקעה באפיקים שונים – כלליים, מנייתיים, פאסיביים, צמודי אג”ח מסוגים שונים, ועוד הרבה. בסוף שנת 2019 ניהלו פוליסות החיסכון בישראל מעל 100 מיליארדי שקלים.

מה עשו פוליסות החיסכון במהלך שנת 2020?

  • פוליסת החיסכון הכללית של הפניקס השיגה כ – 8.5% תשואה
  • פוליסת הביטוח הכללית של הכשרה חברה לביטוח השיגה כ – 9.3% תשואה
  • פוליסת הביטוח המנייתית של הכשרה חברה לביטוח השיגה כ – 12.4% תשואה
  • פוליסת החיסכון המשקיעה במניות חו”ל של מנורה מבטחים השיגה 18.3% תשואה
  • פוליסת החיסכון במסלול הפסיבי עוקב המדד של הפניקס השיגה 12.1% תשואה.

פוליסות חיסכון נוספות שהשיגו תשואות פחותות הן פוליסות חיסכון אג”ח, פוליסות חיסכון שקליות לטווח קצר, פוליסות חיסכון כלליות פאסיביות, ועוד.

אף על פי כן – ניהול תיק השקעות

מעניין לציין כי דווקא בתקופות של תנודתיות גבוהה בשוק ההון, ההשקעות הזורמות לשוק הן בדרך כלל גבוהות יותר ומספר העסקאות היומי הוא גבוה יותר – וזה אומר, שיש מה לחפש בניהול תיק השקעות גם בתקופות כאלה – כמובן, תוך התאמה מתבקשת לאופי השוק המשתנה.

אתם יכולים לנהל את תיק ההשקעות שלכם בעצמכם או להחזיק תיק השקעות מנוהל (בדרך כלל רק עבור המנהלים השקעות בסכומים מינימאליים של 300,000 ₪ ומעלה, כל בית השקעות יספר לכם על דרישות הסף, דמי הניהול וההצלחה ותנאי ההשקעה שלו), כדאי להקפיד על גידור ופיזור שכלתני של ההשקעות ועל תכנון מחושב של מוצרי השקעה השייכים לאחת משתי קבוצות: או שהם מקבוצת ההשקעות לטווח הקצר, עם מעקב דינאמי אחר מצב ההשקעה; או שהם מקבוצת ההשקעות המכילות פיזור מובנה בסיכון נמוך, כמו למשל מוצרים מחקי מדד.

לא בהכרח עם התנודתיות – השקעות אלטרנטיביות

השקעות אלטרנטיביות הן משפחה עצומה ומגוונת של השקעות, המכילה כל מהלך השקעה שלא דרך שוק ההון ה”מסורתי”, החל מרכישת נכס נדל”ן או השקעה בקרנות רייט פרטיות – וכלה ברכישת סחורות כמו יהלומים, מט”ח או זהב ושמירתם מתחת למזרון. תחום ההשקעות האלטרנטיביות פורח בחמש השנים האחרונות ובמצב התנודתי של השוק, עם צורך עז בפיזור – אנחנו רואים מיליארדי שקלים שנעו במהלך השנה האחרונה, משוק ההון לשוק ההשקעות האלטרנטיביות. מה שכדאי לשקול הוא השקעות אלטרנטיביות בנדל”ן, השקעות חברתיות (Peer to Peer), השקעות פרטיות ביזמים ובחברות, ועוד – רק חשוב לדעת, שבעוד מרבית ההשקעות בשוק ההון מוסדרות ונדרשות למעקב, ההשקעות האלטרנטיביות הן בדרך כלל פרוצות יותר ועל כן, חשוב להבין היטב לאן אתם נכנסים ומה תנאי ההשקעה.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר


להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

    * אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

    בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש
    • ליאור מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 22 שעה

    בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.36%. אתמול וול-סטריט

    • לפני 22 שעה
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.36%. אתמול וול-סטריט

    בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש
    • רוני מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 2 ימים

    בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה חיובית של עד 0.14%. אתמול וול-סטריט

    • לפני 2 ימים
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה חיובית של עד 0.14%. אתמול וול-סטריט

    בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר
    • רוני מור
    • 5 דק’ קריאה
    • לפני 3 ימים

    בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש ויפתח את שבוע מסחר החדש היום אחר הצהריים. החוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה

    • לפני 3 ימים
    • 5 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש ויפתח את שבוע מסחר החדש היום אחר הצהריים. החוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה

    בוקר כלכלי 24.3.24: עוד שבוע חיובי בוול-סטריט, אירופה עברה בסיכום השבועי לעליות ובאסיה נרשמו ביצועים מעורבים, בקריפטו נרשמו ירידות שערים בשבוע האחרון והבורסה בת”א סיכמה שבוע ירוק בוהק והיום היא סגורה לרגל חג הפורים
    • אור שושן
    • 4 דק’ קריאה
    • לפני 4 ימים

    בוקר כלכלי 24.3.24: עוד שבוע חיובי בוול-סטריט, אירופה עברה בסיכום השבועי לעליות ובאסיה נרשמו ביצועים מעורבים, בקריפטו נרשמו ירידות שערים בשבוע האחרון והבורסה בת”א סיכמה שבוע ירוק בוהק והיום היא סגורה לרגל חג הפורים בוקר כלכלי 24.3.24: עוד שבוע חיובי בוול-סטריט, אירופה עברה בסיכום השבועי לעליות ובאסיה נרשמו ביצועים מעורבים, בקריפטו נרשמו ירידות שערים בשבוע האחרון והבורסה בת”א סיכמה שבוע ירוק בוהק והיום היא סגורה לרגל חג הפורים

    ארצות הברית המסחר בארה"ב סגור היום ויפתח מחר. בשבוע החולף המדדים בארה"ב סיכמו ביצועים חיוביים: הדאו-ג'ונס (39,475) עלה ב-1.75%, ה-S&P500

    • לפני 4 ימים
    • 4 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב סגור היום ויפתח מחר. בשבוע החולף המדדים בארה"ב סיכמו ביצועים חיוביים: הדאו-ג'ונס (39,475) עלה ב-1.75%, ה-S&P500